合作伙伴｜农业银行人民币外汇掉期业务助力企业规避汇率风险

 近日,央视《天下财经》报道农业银行金融助力企业涉外业务,帮助企业合理选择外汇风险管理工具,为企业规避汇率波动对经营产生的影响。

目前,在人民币汇率总体保持基本稳定的前提下,汇率双向波动成为常态。随着企业更多接触涉外业务,他们对汇率风险的管理也愈发重视。如何有效规避汇率波动对企业经营产生的影响?选择哪种外汇风险管理工具才能符合企业需求?

四川成都的一家锂电池材料生产企业近年来产品出口销量增长,今年已实现出口超4亿美元,他们也开始意识到汇率风险管理的必要性。

四川成都巴莫科技有限责任公司财务部部长刘晓芳表示:“这几天人民币升值,在这之前我们账上比较多的是美元存款,人民币其实有一定的资金缺口。”

中国农业银行四川分行外汇交易部经理孙瑜希建议,该企业可以考虑通过人民币外汇掉期业务,把近端的结汇价格和远端的购汇价格同时锁定,近端既满足了人民币资金的支付需求,远端把钱购回来,又可以直接支付到境外。

人民币外汇掉期业务是指银行与企业约定在一前一后两个不同的日期,以不同的汇率进行金额相同、方向相反的两次本外币交换,进而起到保值避险的作用。

农行四川分行认真贯彻落实国家外汇管理局关于深化汇率避险服务要求,积极探索衍生产品结构创新,灵活运用远期、掉期、期权组合等产品有效满足客户避险需求,扎实推进汇率风险中性理念宣传及产品匹配。截至今年9月末,该行服务汇率风险管理客户总量同比增长14%,服务实体经济汇率避险金额超120亿元,持续支持当地涉外经济高质量发展。

信息来源:中国农业银行